AML Policy

1. Zweck. Diese KYC-Richtlinie beschreibt die Verfahren für die Benutzerregistrierung, die Identitätsprüfung, die Einhaltung der Altersvorgaben, die Kontoverwaltung und die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für alle Kunden des Unternehmens. Die Richtlinie soll die Einhaltung der geltenden Gesetze und behördlichen Anforderungen gewährleisten.

2. Eingeschränkte/verbotene Rechtsordnungen. Das Unternehmen akzeptiert keine Registrierungen und gestattet keine Teilnahme von Personen, die sich in Rechtsordnungen befinden, in denen Online-Glücksspiel gesetzlich verboten oder eingeschränkt ist. Das Unternehmen führt eine Liste solcher Rechtsordnungen und sperrt den Zugang von diesen Standorten. Kunden müssen ihr Wohnsitzland während der Registrierung bestätigen, und das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit einen Standortnachweis zu verlangen. Konten, bei denen ein Verstoß gegen diese Anforderung festgestellt wird, werden geschlossen, und alle zugehörigen Gelder können verfallen.

3. Kundenidentifizierung und -überprüfung. Um sich als Spieler zu registrieren, muss eine Person sich persönlich registrieren, einen Registrierungsantrag stellen und die folgenden Angaben machen:

Geburtsdatum sowie ein gültiger Identitätsnachweis, der belegt, dass die Person über achtzehn (18) Jahre alt ist oder das gesetzliche Volljährigkeitsalter in ihrer Rechtsordnung erreicht hat. Zu den einzureichenden Identifikationsdokumenten gehören eine Kopie eines gültigen Reisepasses oder eines anderen amtlichen Lichtbildausweises sowie ein Adressnachweis (z. B. Stromrechnung, Kontoauszug).

• Vor- und Nachname;
• Vollständige Wohnanschrift;
• Gültige E-Mail-Adresse;

Das Unternehmen kann zusätzliche Unterlagen anfordern und weitere Prüfungen durchführen, um die bereitgestellten Informationen zu überprüfen. Konten können gesperrt werden, bis zufriedenstellende Informationen vorliegen.

4. Erhöhte Sorgfaltspflicht (EDD) für Hochrisikokunden. Das Unternehmen wendet erhöhte Sorgfaltspflichten in folgenden Fällen an:

• Kunden, die anhand von Risikobewertungskriterien (z. B. Herkunftsland, Transaktionsmuster, Beruf) als Hochrisikokunden eingestuft werden;
• Kunden, die große oder ungewöhnliche Transaktionen tätigen;
• Kunden mit komplexen Eigentümerstrukturen.

Zu den EDD-Maßnahmen gehören unter anderem: die Einholung zusätzlicher Identifikationsdokumente; die Überprüfung der Herkunft der Gelder und/oder des Vermögens; die Durchführung von Negativmedien- und Sanktionsprüfungen; sowie die laufende Überwachung der Kontoaktivitäten.

5. Politisch exponierte Personen (PEPs). Das Unternehmen identifiziert politisch exponierte Personen (PEPs), ihre Familienangehörigen und engen Mitarbeiter und unterzieht sie einer zusätzlichen Prüfung. PEPs unterliegen EDD-Maßnahmen, einschließlich:

• Erweiterte Identitätsprüfung;
• Detaillierte Prüfung der Herkunft der Gelder/des Vermögens;
• Genehmigung durch die Geschäftsleitung vor der Aufnahme oder Fortsetzung einer Geschäftsbeziehung.

6. Große oder ungewöhnliche Transaktionen. Das Unternehmen überwacht alle Transaktionen hinsichtlich Umfang, Häufigkeit und Muster. Alle großen oder ungewöhnlichen Transaktionen werden überprüft und können EDD-Verfahren auslösen. Beispiele hierfür sind:

• Einzelne oder kumulierte Transaktionen, die einen festgelegten Schwellenwert überschreiten;
• Transaktionen, die nicht mit dem bekannten Profil des Kunden übereinstimmen;
• Schnelle Bewegung von Geldern auf und von Konten.

Solche Transaktionen können den zuständigen Behörden gemeldet werden, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

7. Prüfung der Herkunft der Gelder und des Vermögens. Sofern zutreffend, fordert das Unternehmen Informationen und Belege an, um die Herkunft der Gelder und/oder des Vermögens zu überprüfen, insbesondere bei Hochrisikokunden, PEPs oder im Falle großer/ungewöhnlicher Transaktionen. Zu den akzeptierten Dokumenten gehören Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Nachweise über Unternehmensbeteiligungen oder andere als angemessen erachtete Belege.

8. Altersüberprüfung und Kontoverwaltung. Das Unternehmen sperrt Konten, wenn es nicht überprüfen kann, dass der Kunde das erforderliche Alter erreicht hat. Wird festgestellt, dass ein Kunde minderjährig ist, wird das Konto geschlossen, Transaktionen werden annulliert und Gelder gemäß der Richtlinie zurückerstattet. Alle während der Minderjährigkeit angesammelten Gewinne verfallen.

9. Falsche oder irreführende Angaben. Stellt sich heraus, dass die von einem Kunden bereitgestellten Informationen falsch, unvollständig, ungenau oder irreführend sind, kann das Unternehmen das Konto unverzüglich schließen, alle Gelder stornieren und weitere erforderliche Maßnahmen ergreifen.

10. Fristen für die Dokumentenprüfung. KYC-Dokumente werden innerhalb von 30 Werktagen ab dem Datum geprüft, an dem alle angeforderten Dokumente bereitgestellt wurden.